<noframes id="jlt7p">

    <progress id="jlt7p"><thead id="jlt7p"><cite id="jlt7p"></cite></thead></progress>
    <progress id="jlt7p"></progress>
        首頁 >> 經濟生活 >>老年理財 >> 老人注意!非法集資套路多,一朝不慎人財空
        經濟生活
        更多
        详细内容

        老人注意!非法集資套路多,一朝不慎人財空

        时间:2021-04-29     作者:保定老年網   阅读

        互聯網時代,人們動動手指就能點外賣、逛淘寶、刷微博、看抖音,通過互聯網可以了解各地動態、關注各種事件進展,人人都成了自媒體。一切都顯得那么美好、簡便、舒適,但網絡也增加了虛擬和未知,很多平臺、產品、項目的真實性不得而知,人們被一些高利息、零風險、低門檻的虛假宣傳吸引,懷著對豐厚回報的憧憬將血汗錢投入進去,但一切都不在自己掌握之中,投入的錢如泥牛入海,不見蹤跡。如何在信息時代,避開非法集資的陷阱,今天就帶您走進非法集資,了解其本質,認識其危害,提高辨識防騙能力,看護好每個人的錢袋子,守護好每個家庭的幸福美滿。

        1、非法集資的常見套路

        金融理財、投資等形式

        以金融理財、投資等形式非法集資,是利用投資者不了解金融領域相關知識和規定,又希望從中獲利的心理特征,成立一些金融類服務公司,未經國家相關部門批準,從事非法吸收資金的活動。

        套路1:推薦理財型。以投資、咨詢等中介公司向不特定公眾推薦理財產品的形式非法吸收資金。

        套路2:銷售私募基金型。不具有募集基金的真實內容,或者以真實私募基金為內容,非法向社會公眾募集的方式吸收資金。

        套路3:證券、債券型。不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發行虛構債券等方式非法吸收資金。

        套路4:保險型。不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單等方式吸收資金。

        套路5:投資入股型。個人或者企業為了募集資金,以投資入股的方式吸引投資者,從而達到向社會吸收資金的目的。

        套路6:委托理財型。一些公司注冊投資理財、投資咨詢公司,以委托理財的方式向社會吸收資金。

        套路7:股權代持、眾籌型。一些金融服務公司,以代持股權、股權眾籌等方式,與投資者簽訂《代持股權合同》等,從事非法吸收資金的活動。

        民間融資等形式

        利用融資平臺、小額貸款公司等在地方的影響力和規模,非法從事吸收資金的活動。

        套路8:p2p網絡借貸型。利用網絡,以簽訂《借款合同》的形式,承諾支付高額利息,吸收資金的活動。

        套路9:融資中介型。利用地方小額貸款公司、融資平臺,超過經營范圍,承諾支付高額利息,吸收資金的活動。

        套路10:民間“會”、“社”型。一些商會、商社的社會團體、組織,以自己的名聲和影響力,承諾支付高額利息,吸收資金的活動。

        商品銷售、服務等形式

        在商品銷售、服務行業等領域非法集資,是以市場銷售、服務等多種內容形式吸引消費者,承諾利息或返現,向公眾吸收資金的形式。

        套路11:養老服務型。一些企業以養老服務為內容,吸引老年人簽訂養老服務合同,承諾利息等方式吸收資金。

        套路12:房地產開發、房地產中介型。不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金。

        套路13:銷售商品型。一些公司以銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金。

        套路14:教育投資型。一些不具有教育機構資質的企業以教育項目投資為內容,承諾利息等方式吸收資金。

        套路15:修理、服務型。一些公司以居民服務、修理等內容,吸收資金,承諾利息等方式吸收資金。

        套路16:科學、技術研究型。以投資科學、技術研究為內容,承諾定期利息或回報等形式,向公眾吸收資金。

        套路17:水利、環境和公共設施建設管理型。以水利、環境和公共設施建設管理業等為內容,承諾定期利息或回報等形式,向公眾吸收資金。

        農、林業等形式

        涉農、林非法集資活動往往以響應國家農、林政策,以發展農業生產、推動農產品開發等名義,欺瞞群眾、騙取資金。

        套路18:農產品公司型。通過成立農產品生產、加工、銷售等經營范圍的公司,以綠色農產品投資為幌子而非法向公眾吸收資金的活動。

        套路19:代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)型。一些企業或個人以承包果園、養殖園等形式,以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)為名義,向公眾吸收資金。

        套路20:農業合作社型。一些合法或者非法成立的農村合作社,以吸收存款為目的,從事未經許可或者超過許可范圍的吸收資金活動。

        2、以案說法

        案情簡介

        2018年9月至2019年7月,被告人王某某在明知自己沒有吸收公眾存款資格的情況下,通過口口相傳及其微信朋友圈內發布“投資”信息等方式,承諾在一定期限內支付高息回報,向社會不特定對象非法吸收存款共計人民幣二百零三萬一千二百零二元,造成集資參與人具體損失共計一百二十萬八千一百三十五元二角一分,造成集資參與人獲益達五十萬六千一百二十八元。

        問題聚焦

        投資信息內容是什么,何以吸引人員?

        王某某開有一家蛋糕店,平日生意較好,有著穩定的收入,為增加營業,決定擴展門面。但因資金短缺,遂向身邊人員借錢,許以月息20%的高息。后顧客得知消息,都紛紛過來投資。王某某逐漸許以月息60%、80%、100%的利息, 最后甚至出現存1天,本息一比一的情形。

        總結:無論是非法集資還是其他犯罪,不法分子都會做違反正常投資規律的虛假宣傳,以“風險低、收益高”為噱頭,并在前期兌現 承諾,吸引更多人員和更高額投入。

        提醒:投資須謹慎絕不是一句空話,高收益往往伴隨著高風險,甚至涉嫌犯罪,應保持理性科學的投資觀,提高風險意識。

        投資不是還有人獲益嗎?

        早期參與到非法集資的集資參與人確有獲益可能,因非法集資是一個持續的過程,不法分子為吸引更多的集資參與人,往往前期會足額兌現承諾,所以如果集資參與人及時抽身而退,是可以獲得收益的。但是,法院提醒您,即使獲得收益,也得不到法律的支持,甚至隨時面臨被追繳、承擔刑事責任的風險。

        法規溯源:《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。

        集資參與人的損失可以追回嗎?

        查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

        提示:雖然法律規定以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等可以追繳,涉案財物應當返還集資參與人,但是現實情況是,不法分子將吸收到的資金肆意揮霍、層層轉移,而且大多涉及地域廣,公安、法院執行部門要追回集資參與人的全部損失難上加難,此外還有漫長的時間成本。在這里,法院提醒您,比起事后關心,我們希望您一開始就不被騙。

        這種犯罪行為法律上是如何處罰的?

        《刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

        單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

        《刑法》第一百九十二條 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

        3、如何避免陷入非法集資?

        法院提醒您:

        1、不受高利誘惑,踏實工作。天下熙熙皆為利來,天下攘攘皆為利往。一夜暴富的夢誰都有,但人人都可獲得高利,沒有任何技術限制和門檻的項目并不存在。

        2、不信新詞迷惑,警惕投資。不法分子以農民專業合作社、區塊鏈、虛擬貨幣等新鮮詞匯,以疫情、復工復產為噱頭,誘騙群眾投資入股的并不少見,廣大群眾要提高在新鮮事物面前的判斷能力,對于自己不熟悉不了解的事物,提高警惕,可不斷更新理念跟上時代的步伐,但切不可盲目投資。

        3、不被熟人蠱惑,審慎交友。有些集資參與人自身辨別意識弱,被高利益吸引,為了完成或者增加業績,有時會采取類似傳銷的手法,拉攏親朋好友加入。因此當他人向您介紹項目或者生財之道時,要提高警惕,慎重考量,切勿被親朋所害,最終損失財產和破壞感情。

        4、如果陷入非法集資,怎么盡可能挽回損失?

        對于陷入非法集資的不法分子,如果你看到這里,覺得自己涉嫌犯罪,請盡快到公安機關自首,如實供述自己的犯罪行為,爭取從輕或者減輕處罰。如能清退所吸收資金,可以免于刑事處罰;情節顯著輕微的,不作為犯罪處理。

        對于陷入非法集資的集資參與人,在這里對您的遭遇表示抱歉,希望從法律的角度上為您提供幫助。如果您取得的資金已超出本金,請同當地公安機關、法院聯系,主動退回違法所得。如果您在案件中確有損失,建議您根據自己情況采取針對性的措施。

        立案階段,應作為報案人提供有價值的線索。公安機關在接到投資人的報案以后,會進行立案前審查,如果發現存在犯罪的事實和痕跡,即可立案。該階段無需確切充分的證據,只要公安機關認為有犯罪行為的存在即可立案。在此階段,報案的投資人最理性的辦法是向公安機關提供有價值的線索。萬一還是線索或證據不足,公安機關不立案,報案人還有以下三條救濟渠道:

        (1)向公安機關申請復議,以及向上一級公安機關申請復核。(2)向檢察院投訴,申請檢察院監督公安機關立案。(3)向法院自訴,前提是前面的路走不通的情況下,考慮到單個出借人的證據和能力是有限的,自訴成功的可能性僅存在于理論上。

        如果找不到相關的證據,也可以向公安舉報和登記,待警察查實,但應該會慢一些,因為警察同時有很多的案子要處理。當然,有些案子也不一定都是由出借人舉報啟動,監管部門發現平臺資金異動,犯罪嫌疑人主動自首等情況,都可能觸發立案和偵查。

        偵查階段,提供證據,配合調查。該階段,公安機關正式介入案件,采取的措施一般包括:控制犯罪嫌疑人,收集證據,查扣凍結相關資產。目前,披露出來的很多平臺都處于這個階段。為了收集證據,案發地公安機關還會在全國范圍內發協查通報,請求身處異地的網貸受害者,提交自己的投資記錄。

        審查起訴階段,時間較短,靜候。該階段,公安機關完成案件的偵查,將案件材料移送檢察院進行審查,如果沒有問題,由檢察院向法院提起公訴。當然,如果偵查存在瑕疵,檢察院可能會通知公安進行補充偵查,時間上也會長一些。

        審判階段,關注新聞,參與庭審。該階段,法院會開庭審理,核實證據與事實,定罪量刑。非法集資案件因為不大涉及秘密和隱私,一般采取公開審理,所以,如果投資人有時間,可以去現場旁觀庭審,如果沒有時間去現場,很多法院也提供了在線直播,可以查看庭審的在線直播。投資數額較大的投資者,可以考慮提起刑事附帶民事訴訟,當庭維護自己的權利。

        執行階段,保持溝通,及時申報。在這個階段,主要是對判決的執行,除了罪犯的送監,跟投資者相關性更高的是涉案資產的處置與退還。為了確保追回款項能夠按比例退回給每一個出借人,此階段需要對投資者進行一次投資金額的申報與核實,所以此時需要保持溝通,及時申報債權。

        提醒您:為了您和家人的幸福,請堅決抵御高利誘惑,對可疑之處可咨詢當地公安、檢察院、法院、司法局等部門,也可通過網絡檢索,看是否有類似被騙事件。最后,誠心祝您:幸福美滿,遠離非法集資!


        最新评论
        請先登錄才能進行回復登錄
        技术支持: 創和全網營銷 | 管理登录
        色综合天天综合网无码

        <noframes id="jlt7p">

          <progress id="jlt7p"><thead id="jlt7p"><cite id="jlt7p"></cite></thead></progress>
          <progress id="jlt7p"></progress>