商業(yè)保理公司設(shè)立注冊(cè)的條件？

1.

應(yīng)至少擁有一個(gè)投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷;

2.

投資者應(yīng)具備開(kāi)展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力,有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度,最近一年沒(méi)有偷逃稅記錄;

3.

在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí),應(yīng)當(dāng)擁有兩名以上具有三年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員;

4.

商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立。注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣(貨幣出資),且需一次性足額實(shí)繳;

武漢商業(yè)保理公司辦理?xiàng)l件？

商業(yè)保理公司注冊(cè)的條件：

　 人員要求

　　需要有3個(gè)或以上商業(yè)保理從業(yè)資格的管理人員。并且要求具有3年以上同行業(yè)或者金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

　中方投資者注冊(cè)商業(yè)保理公司的條件：

　　1、投資方企業(yè)資質(zhì)文件：投資企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等一套登記證件。

　　2、資信證明：投資企業(yè)所在地區(qū)開(kāi)戶的銀行出具的銀行資信證明，要求資信證明上有以下字眼：a、此企業(yè)在**時(shí)間在我行開(kāi)立賬戶，并且在我行無(wú)不良的記錄。或b、此企業(yè)在我行資信良好。

　　3、關(guān)于中國(guó)投資企業(yè)的總資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元的證明文件要求：有資質(zhì)的審計(jì)機(jī)構(gòu)(會(huì)計(jì)師事務(wù)所)出具的審計(jì)報(bào)告，內(nèi)容顯示截至到上個(gè)年度凈資產(chǎn)總額不低于5000萬(wàn)元。

　　　商業(yè)保理公司注冊(cè)流程 ：

　　(一)申請(qǐng)名稱預(yù)核準(zhǔn)

　　企業(yè)注冊(cè)商業(yè)保理公司，首先需要通過(guò)武漢市工商局下屬各功能區(qū)的工商行政管理中心申請(qǐng)網(wǎng)上 “名稱預(yù)核準(zhǔn)”，通常時(shí)間為2-3個(gè)工作日。

　　(二)資質(zhì)審查與審批，名稱核準(zhǔn)后，企業(yè)需到濱海新區(qū)行政許可服務(wù)中心提交相關(guān)材料進(jìn)行受理登記，由武漢行政審批局統(tǒng)一審批。一般有以下步驟：

　　【 1 】 材料審查 企業(yè)首先需要網(wǎng)上提交保理公司設(shè)立申請(qǐng)、可研報(bào)告、公司章程、投資方相關(guān)證明、財(cái)務(wù)報(bào)表、高管履歷等證明材料。

【 2 】 政府約談，材料審核后，內(nèi)資商業(yè)保理公司還需由地區(qū)商業(yè)保理主管部門對(duì)保理公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，外資保理公司無(wú)需。

【 3 】 驗(yàn)資， 盡管工商企業(yè)注冊(cè)已由實(shí)繳制變?yōu)檎J(rèn)繳制。其中，內(nèi)資商業(yè)保理公司注冊(cè)資本金不低于 5000萬(wàn)人民幣，并要求一次性全額繳納;外資商業(yè)保理公司要求首次出資比例不得低于15%，兩年內(nèi)補(bǔ)齊全部資本金。

　　(三)辦理相關(guān)登記手續(xù)，企業(yè)通過(guò)審批后，市商務(wù)委向企業(yè)出具《批復(fù)函》，同時(shí)會(huì)一并抄送市工商局、財(cái)政局等部門以便辦理其他特殊手續(xù)。企業(yè)憑《批復(fù)函》辦理商業(yè)保理專有牌照，營(yíng)業(yè)執(zhí)照具有固定的內(nèi)容及格式;外資商業(yè)保理公司還會(huì)獲得《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》，企業(yè)由此到外匯局辦理備案手續(xù)等。

以上就是商業(yè)保理公司注冊(cè)的條件和流程！

商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理辦法？

根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)保理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：
1. 注冊(cè)登記：商業(yè)保理企業(yè)需在設(shè)立前向注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門進(jìn)行注冊(cè)登記，并按規(guī)定提交相關(guān)材料。
2. 經(jīng)營(yíng)范圍：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)登記范圍內(nèi)，依法開(kāi)展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，不得超出經(jīng)營(yíng)范圍。
3. 資本要求：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)滿足注冊(cè)登記資本金要求。同時(shí)，還需要具備一定的凈資產(chǎn)、核心資本等經(jīng)營(yíng)能力要求。
4. 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行準(zhǔn)入審批，相關(guān)合規(guī)要求包括法定準(zhǔn)入條件、合規(guī)管理制度以及風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控管理等。
5. 信息披露：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向金融監(jiān)管部門、合作方和客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息。
6. 風(fēng)險(xiǎn)管理：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等。
7. 客戶資金管理：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)妥善管理客戶資金，確保客戶資金安全。
8. 監(jiān)督檢查和報(bào)告：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)配合金融監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查，并按照規(guī)定提交相關(guān)報(bào)告。
9. 外包管理：商業(yè)保理企業(yè)外包業(yè)務(wù)活動(dòng)的，需遵守相關(guān)規(guī)定，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
10. 信息安全：商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)采取措施確保客戶信息的安全，防止信息泄露和濫用。
以上是商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理辦法的主要內(nèi)容，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》的規(guī)定開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并接受金融監(jiān)管部門的監(jiān)督和管理。